永續治理

台新銀行採用三道模型制度，透過持續管理營運活動相關風險、訂定整體政策及建立管 理制度，以及經由內稽制度，確保風險有效被掌控與處理。若有風險事件發生或發現潛 在風險時，單位應立即通報，並儘速釐清發生原因、可能損失金額與影響，後續擬定改善方案。針對改善措施也須持續追蹤至改善完成為止。

台新銀行訂有風險管理政策，針對營運業務的主要風險進行管理，同時也將氣候變遷、新興風險等風險納入企業整體風險，予以管控。

本公司藉由風險管理程序、資產負債配置，資本適足管理，以達成整體風險報酬及營運策略。如本行已將監理版和自擬版壓力測試結果納入資本充足率計劃，針對未來可能面臨之總體、個別經營環境風險與特定情境定期執行壓力測試，並呈報董事會，年度壓測結果報送主管機關。同時將壓力測試結果納入營運策略規劃之考量，透過資產負債配置調整，持續提升獲利能力及資本運用效率，以進一步強化對整體財務結構及資本適足率。

本公司業務種類多，在風險管控的流程上，先就與本公司相關議題進行風險辨識，確定風險項目後，並對風險項目予以衡量，了解其風險暴險的程度，並由相關單位研議減緩措施與管理程序，再進行控制與報告，並彙報各項風險管理之執行情形，以強化風險管理之成效，以及將資本適宜的配置到各事業單位。

台新銀行訂定內部稽核制度，並設立稽核處，直屬董事會，執行相關稽核業務。依本行「風險導向內部稽核制度執行細則」 之規定，內部稽核單位辦理全行受查單位之風險評估，依風險評估結果及主管機關其他個別指定事項，彙總訂定年度稽核計畫。本行設置專任稽核人員，負責本公司及子公司之查核、金融監理機構檢查之配合及協調、缺失事項之追蹤及管理、申報及通報及其他單位之諮詢。

法令遵循考核制度

遵循金控母公司訂定之 「誠信經營守則」，由金控母公司法令遵循 單位專責辦理法令遵循制度及誠信經營事項 之規劃、管理及執行，並至少每一年向董事 會報告相關執行情形。

法遵教育訓練

台新將法令遵循基本概念納入新人訓練課程，透過線上課程或實體授課方式對新進人員進行教育訓練，重點項目包括個人資料保護、誠信經營守則、檢舉制度、洗錢防制及金融相關法令之重點介紹與實務等規範。