2024年第二季最新基金/外國ETF/外國股票/其他外國有價證券(PS)/海外債券(CB)申購優惠活動辦法

活動期間

2024/04/01 ~2024/06/28

壹、活動期間：自2024/4/1起至2024/6/28止(含境內外基金/外國ETF/外國股票/其他外國有價證券(PS)/海外債券(CB))。

貳、活動優惠：投資人於「活動期間」內符合下開各項活動條件者，可享對應之「手續費折扣」優惠。

一、以通路，依各會員身分別提供之優惠

1.一般折扣：

產品/

通路別、

身分別

所有境內外

基金

特定系列基金

上選基金

台新投信

全系列基金

海外債券

其他外國有價

證券(PS)/

外國股票

外國ETF

單筆

定期

定額

單筆

定期定額

單筆

定期定額

申購

贖回

臨櫃

翡翠/金鑽/千萬/

尊爵

9折

7折

9折

7折

9折

7折

3折

不含「貨幣型基金」及「後收型基金」。

9折

富裕

9.5折

7.5折

9.5折

7.5折

9.5折

7.5折

9.5折

網路銀行/行動銀行

樂活雲/

幸福雲

5.5折

4.5折

5折

3折

3.8折

7折

翡翠/金鑽/千萬/

尊爵/富裕

6折

5折

夢想雲

6.5折

5.5折

5折

一般

7折

6折

理財速GO易

樂活雲/

幸福雲

6折

5折

3折

3.8折

7折

翡翠/金鑽/千萬/

尊爵/富裕

夢想雲

5折

一般

客服交易/語音客服

7折

5折

7折

5折

二&三方通話

智多新

免申購手續費，僅收取信託管理費

5折

2.特殊優惠折扣：

專案名稱	通路別	單筆	定期定額
新客戶首購優惠	臨櫃/理財速GO易/網銀/行動銀行/語音客服/二&三方通話/客服交易(基金)	基金/外國ETF/外國股票/其他外國有價證券(PS)：首購當日3.8折海外債券(CB)：首購當日0折，當日僅限1筆憑證	首購當日，新增定期定額憑證，該憑證享申購手續費終身3折優惠
薪轉戶撥薪優惠	網銀/行動銀行	基金配合產品：2折	每個月首次進行定期定額交易之當日的新申請件，享前6次扣款0手續費，第7次起扣款3折優惠，當日不限筆數
薪轉戶撥薪優惠	網銀/行動銀行	外國ETF/外國股票/其他外國有價證券(PS)：每個月首次進行單筆交易之當日2折，當日不限筆數	每個月首次進行定期定額交易之當日的新申請件，享前6次扣款0手續費，第7次起扣款3折優惠，當日不限筆數
和孩子的甜蜜約“定”	臨櫃	-	活動期間內新增定期定額憑證，該憑證享申購手續費終身3折
家庭會員專屬權益	臨櫃/理財速GO易	會員生效當年度及每週年之當月或次月擇一享一次(憑證)5折	會員生效當年度及每週年之當月或次月擇一享一次(憑證)3.8折
富裕等級以上會員生日禮	臨櫃/理財速GO易/行動銀行(E-Coupon)	會員生日當月或次月，富裕/兒童富裕/幸福雲5折，翡翠/金鑽/家庭金鑽/千萬/家庭千萬/私人財管/尊爵/家庭尊爵/兒童尊爵/樂活雲3折	-
體驗會員新戶優惠	臨櫃/理財速GO易/行動銀行(E-Coupon)	體驗千萬於體驗權益生效期間享手續費3折兩次(憑證)	-
新潛力客戶線上首購優惠專案	網銀/行動銀行	基金：0折(限1筆憑證，單筆/定期定額合併計算)	活動期間內新增定期定額憑證，該憑證享申購手續費終身0折(限1筆憑證，單筆/定期定額合併計算)
定期定額投資基金長期手續費優惠－折折稱奇	全通路	-	投資越久，折扣優惠越多。其他定期定額優惠折扣後，仍可享有「折折稱奇」優惠活動。(最高可優惠NT$50)

二、Richart數位銀行折扣：

1.一般折扣：

		基金		美股、美股ETF
		單筆	定期定額	定期定股		預約申購
申購	適用商品	Richart架上基金		美股、美股ETF		美國交易所交易之股票、及股票型/槓桿型/放空型及其他類型ETF	美國交易所之債券型ETF
	手續費	2折	2折	0.3%		1.35%	0.9%
	手續費門檻	-		最低收取6美元，並與上者取其高者收取，且將於申購金額外收取。		最低收取20美元，並與上者取其高者收取，將於申購金額外收取
贖回	適用商品			美股	美股ETF	美股	美股ETF
	手續費			0.2%	0.3%	0.2%	0.3%
	手續費門檻			最低收取14美元，並與上者取其高者進行收取，將於贖回金額內收取。
信託管理費				信託管理費無最低收費限制。

2.特殊優惠專案：

(一) 美股、美股ETF

活動	活動一、Richart美股限定優惠日	活動二、Richart美股預約申購贖回手續費減免優惠
適用對象	已持有有效Richart數位存款帳戶(含專案期間之新戶)	限2023/6/30前持有預約申購美股/ETF憑證，且主動致電於台新客服註記減免之客戶
活動內容	於專案期間的每個月5日、15日、25日成功申購美股/ETF定期定股標的並成功扣款者，即可享有申購手續費USD$1優惠。	於2024/3/1-2024/6/28期間贖回預約申購之憑證者，可申請享有贖回手續費減免優惠。
其它說明	手續費優惠發放流程：符合回饋資格之客戶經由Richart APP申購或贖回美股/ETF，一般申購手續費(最低USD$6)/贖回手續費(最低USD$14)於申購/贖回時會一併扣收，台新銀行將於次月15日前，將一般申購手續費(最低USD$6)/贖回手續費(最低USD$14)與優惠手續費之差額回饋至符合活動資格之Richart客戶的外幣帳戶

產品相關交易規則與收費標準，詳以Richart公告為準。（Richart公告：https://richart.tw/TSDIB_RichartWeb/discount/discount-details?discount=52）

三、備註：

(一)新客戶首購優惠

新客戶首購優惠
新客戶定義	基金/外國ETF/外國股票/其他外國有價證券(PS)、海外債券(CB) 各自獨立計算新客戶首購優惠，客戶須於本行(含Richart)各通路均無各自產品的任何憑證紀錄始符合新客戶之定義。
配合產品	特定系列基金/上選基金/海外債券/外國ETF/外國股票/其他外國有價證券(PS)
活動內容	ü 基金：首次進行單筆、定期定額新申購前述理財商品之客戶，於辦理申購當日下午3:30前透過臨櫃/理財速GO易/網銀/行動銀行/語音客服/客服交易(基金)申購活動配合商品，享單筆手續費3.8折優惠、定期定額該憑證申購手續費終身3折優惠，當日不限筆數。 ü 外國ETF/外國股票/其他外國有價證券(PS)：首次進行單筆申購、定期定股前述理財商品之客戶，於辦理單筆申購當日下午3:30前透過臨櫃/網銀/行動銀行/語音客服申購活動配合商品，享手續費3.8折優惠，當日不限筆數。(首次進行單筆申購前述理財商品之客戶，若遇委託單全部成交或部分成交，將視為已使用過首購優惠) ü 海外債券(CB)：首次進行單筆申購海外債券之客戶，於辦理單筆申購當日下午3:30前透過臨櫃/網銀/行動銀行，享手續費0折優惠，當日僅限1筆憑證(首次進行單筆申購海外債券之客戶，若遇委託單未成交，將視為已使用過首購優惠)。

(二)薪轉戶撥薪優惠

薪轉戶撥薪優惠
薪轉戶定義	本行有效薪轉戶
配合產品	特定系列基金/上選基金/外國ETF/外國股票/其他外國有價證券(PS)
活動內容	單筆活動內容： ü 基金：於活動期間內透過網銀/行動銀行辦理新申購活動配合商品，享單筆申購手續費2折。 ü 外國ETF/外國股票/其他外國有價證券(PS)：於活動期間內透過網銀/行動銀行辦理申購優惠活動配合商品，每個月首次進行單筆交易之當日下午3:30前可享單筆申購手續費2折，當日不限筆數。 (外國ETF/外國股票/其他外國有價證券(PS)當月首筆交易，若遇委託單全部成交或部分成交，將視為已使用過首購優惠) (若該月曾透過臨櫃方式進行交易，亦無法適用薪轉戶撥薪優惠專案)
活動內容	定期定額活動內容： ü 於活動期間內透過網銀/行動銀行辦理新申購活動配合商品，每個月首次進行定期定額交易之當日下午3:30前(當日不限筆數)定期定額新申請件可享前6次扣款0手續費，第7次起扣款申購手續費3折優惠。

(三)和孩子的甜蜜約“定

和孩子的甜蜜約“定”
適用對象	申購日當天未滿18歲之YBO兒童會員客戶
配合產品	特定系列基金/上選基金
活動內容	於活動期間內透過臨櫃辦理定期定額新申購活動配合商品，享申購手續費終身3折優惠

(四)家庭會員專屬權益

家庭會員專屬權益優惠專案
活動內容	家庭會員生效當年度及每週年之當月或次月擇一，享活動配合商品臨櫃/理財速GO易單筆申購手續費5折、定期定額終身3.8折優惠乙次(憑證)。
配合產品	特定系列基金/上選基金。以下產品限單筆:海外債券/外國ETF/外國股票/其他外國有價證券(PS)

(五)富裕等級以上會員生日禮

富裕等級以上會員生日禮優惠專案
活動內容	會員於生日當月或次月，富裕/兒童富裕/幸福雲享活動配合商品臨櫃/理財速GO易單筆申購手續費5折，翡翠/金鑽/兒童金鑽/家庭金鑽/千萬/兒童千萬/家庭千萬/私人財管/尊爵/家庭尊爵/兒童尊爵/樂活雲享活動配合商品臨櫃/理財速GO易單筆申購手續費3折，當日不限筆數。
配合產品	特定系列基金/上選基金/海外債券/外國ETF/外國股票/其他外國有價證券(PS)
行動銀行生日優惠券 (E-Coupon)下單	財管會員於生日當月或次月，富裕/兒童富裕/幸福雲5折乙次(憑證)，翡翠/金鑽/兒童金鑽/千萬/兒童千萬/尊爵/兒童尊爵/樂活雲3折乙次(憑證)。使用行動銀行生日優惠券 (E-Coupon)若遇委託單未成交、委託失敗、部分成交或刪單之狀況，將視為已使用過申購優惠，申購後不管後續是否取消交易皆視為已使用。(海外債券(CB)下單，目前無行動銀行生日E-Coupon功能)

(六)體驗會員新戶優惠

體驗會員新戶優惠
活動內容	體驗千萬於體驗權益生效期間享活動配合產品單筆申購手續費3折兩次(憑證)。
配合產品	特定系列基金/上選基金/海外債券/外國ETF/外國股票/其他外國有價證券(PS)
行動銀行優惠券 (E-Coupon) 下單	使用行動銀行優惠券 (E-Coupon)若遇委託單未成交、委託失敗、部分成交或刪單之狀況，將視為已使用過申購優惠，申購後不管後續是否取消交易皆視為已使用。(海外債券(CB)下單，目前無行動銀行E-Coupon功能)。

(七)新潛力客戶線上首購優惠專案

新潛力客戶線上首購優惠專案
新潛力客戶定義	需符合以下兩點－(i)於2023/4/1-2024/3/31期間內，客戶須於本行(不含Richart)各通路無基金產品之申購憑證紀錄；(ii)申購時於本行無任何會員權益－始符合新潛力客戶之定義。
活動內容	符合新潛力客戶定義者，於活動期間內透過網銀/行動銀行新申購活動配合產品，享單筆申購手續費0折優惠，或享定期定額該憑證申購手續費終身0折優惠，僅限1筆憑證(單筆/定期定額合併計算)。
配合產品	特定系列基金/上選基金

(八)定期定額投資基金長期手續費優惠－折折稱奇

定期定額投資基金長期手續費優惠－折折稱奇

適用對象

凡透過台新銀行帳戶約定定期定額基金扣款者皆適用。

活動規定

(1)此定期定額扣款優惠活動，仍受各通路最低申購手續費限制。

(最低申購手續費限制：臨櫃NT$75；網行銀/語音(不含語音客服/二&三方通話下單)NT$45)

(2)折折稱奇適用優惠不含境內外ETF。

以上優惠活動若是外幣扣款，優惠減免金額將以當時台新銀行外匯牌告價折算之。

(3)同一憑證於相同日期實際扣款多次(一次以上)，適用相同優惠級距。舉例：客戶設定每月1號、3號扣款，因2021/1/1(六)適逢假日，1號之定期定額扣款遞延至下一工作日2021/1/3(一)，2021/1/3(一)實際扣款2次之折扣優惠，將適用同一優惠級距，並以2021/1/1之扣款次數作為優惠級距依據。

算看看您可以優惠多少省多少?

(本計算範例以新臺幣計算)

扣款第13~24次

扣款第25~36次

扣款第37~48次

扣款第49~60次

扣款第61次以上

最高手續費率

折扣

投資金額

客戶原始手續費

折扣後手續費

優惠NT10元

優惠NT 20元

優惠NT 30元

優惠NT 40元

優惠NT 50元

3.00%

7折

8,000元

240元

168元

約等同手續費6.6折

約等同手續費6.2折

約等同手續費5.8折

約等同手續費5.3折

約等同手續費4.9折

四、最低手續費門檻：

1.單筆：外國ETF/外國股票/其他外國有價證券(PS)：美元$20；境內外基金、境內ETF及海外債券沒有最低申購手續費限制。

2.定期定額：

(1) 臨櫃/理財速GO易/語音客服/二&三方通話/客服交易(基金)下單：境內外基金NT$75；境內ETF沒有最低申購手續費限制。

(2) 網銀/行動銀行：境內外基金NT$45；境內ETF沒有最低申購手續費限制。

(3)客戶於信託存續期間內如適用本季各項申購手續費3折(含)以下優惠活動時，不受最低申購手續費門檻限制。若申購手續費高於3折(不含)時(如:4折、5折)，則仍受最低申購手續費限制。

參、注意事項：

一、以上優惠方案之「定期定額」優惠，僅限於「活動期間內辦理新申購」之憑證始得享有，適用身分別優惠之憑證，續扣之適用手續費率可能因會員身分變動或提供給各會員之優惠折扣而改變，其餘優惠活動客戶得於信託憑證存續期間享有折扣。

二、既有定期定額憑證續扣之適用手續費率可能因會員身分變動或提供給各會員之優惠折扣而改變，各項折扣應依最新公告為準。

三、「定期定額」憑證之行員身分別優惠，續扣之手續費率可能因身分別變動(如：離職/復職)而改變；續扣將以身分變動後之最新身分別優惠與憑證成立當期之促銷活動取其優適用。

四、透過臨櫃/理財速GO易、網銀/行動銀行、Richart、智多新申購境內外基金者(含單筆及定期定額)，若於2024/6/28下午3:30後交易視為隔日之交易(以本行系統時間為準)，無法適用本活動期間優惠。舉例：尊爵客戶若於2024/6/28下午3:31透過網銀定期定額新申購活動適用之境內外基金將無法享5折優惠。

五、透過臨櫃/理專行動下單、網銀/行動銀行、智多新申購外國ETF、外國股票及其他外國有價證券(PS)，(1)若於2024/6/29上午03:57(不含)前交易(以本行系統時間為準)，仍可適用「貳、一、臨櫃/網路銀行/行動銀行/智多新/貳、二、Richart數位銀行折扣」之期間優惠，舉例：客戶若於2024/6/28下午11:00透過網銀/行動銀行新申購外國ETF，仍享有申購3.8折優惠；(2)若於2024/6/28下午3:30前交易(以本行系統時間為準)，仍可適用「貳、2.特殊專案優惠」之期間優惠，舉例：新客戶首購若於2024/6/28下午2:00申購外國股票，仍享有申購3.8折優惠。

六、上述優惠折扣與其他優惠取其優適用，非折扣後再折扣，優惠折扣應以「牌告費率」為計算基準。

七、以上優惠方案如遇折扣後之申購手續費率有小數點後第四位(含)以上時，逕採無條件捨去方式計算至小數點第三位數。(如：牌告手續費率為25%，適用5.5折優惠後之申購手續費率為0.137%)

八、以上外國ETF產品優惠皆不包含本行代碼為YA開頭產品。

九、特定系列基金及上選基金配合產品：(各境內外基金不含「境內ETF」、「牌告手續費為0者」及「後收型基金」，適用特定系列基金如有季中調整之情況，將更新公告於本行官網，並依最新公告為準)

產品類型

優惠活動配合商品

(A)特定系列基金

l 境外基金：PIMCO、先機、安本、安盛、安聯、百達、貝萊德、柏瑞、法巴、施羅德、美盛、晉達、野村(產品代碼以「NM」開頭)、高盛、富達、富蘭克林、景順、摩根、摩根士丹利、鋒裕匯理、聯博、瀚亞及霸菱(產品代碼以「BE」開頭)等系列。

l 境內基金：台新、元大(產品代碼以「13」開頭)、安聯、合庫、貝萊德、柏瑞、國泰、第一金、野村、富邦、富達、富蘭克林華美、復華、華南永昌、新光、摩根、聯博、瀚亞等系列。

(B)上選基金

l 依台新銀行官方網站每月公告之上選基金為主。

l 選基金優惠僅限活動期間新申購各月指定標的之新成立憑證可享手續費折扣，如為”已成立之憑證變更”投資標的為當月上選基金則無法享有手續費優惠。

l 原適用上選基金優惠之定期定額憑證辦理轉換後，轉入或被合併入新基金標的如非憑證成立時之上選基金，後續扣款將適用轉入後新基金標的之牌告手續費率。舉例：客戶於2024/4申購當月上選基金(A基金)，並於2024/5轉換或被合併至B基金，如B基金非2024/4之上選基金標的，後續扣款將適用B基金之牌告手續費率；若B基金亦為2024/4之上選基金，則後續扣款適用原上選基金優惠，與B基金是否為2024/5之上選基金無關。

十、上選基金之相關優惠不含「後收型基金」。

十一、會員客戶手續費優惠權益對照：