專家觀點

2020/12/02 09:00

信託2.0計畫 全方位守護財產

根據行政院內政部統計,於2018年臺灣滿65歲以上之高齡人口比例超過14%,正式邁入高齡社會;國發會預估,臺灣將在2026年邁入「超高齡社會(super-aged,高齡人口比例超過20%)」,且2065年台灣高齡人口比例將超過4成,有關高齡照護及退休規劃等影響將更趨明顯;然而,臺灣距超高齡社會僅剩不到6年的時間得以準備,國人對於退休規劃刻不容緩。

 

面對高齡化浪潮,金管會啟動信託2.0計畫,對內整合金融機構內部資源貫穿各項金融商品,對外因應社會變遷,配合各產業政策,藉由跨業合作提供全方位之金融服務,透過法規及業務發展、人才培育宣導及產學合作、跨業結盟、及評鑑獎勵機制四大策略主軸,發展全方位之信託服務。

 

台新銀行響應信託2.0計畫,推動以下信託產品

  • 面對法令開放,主推「家族傳承信託」-家族企業可順利移轉股權、避免繼承爭產糾紛、續享股票議決權,亦可將相關權利設定信託監察人行使,有效進行資產控管。
  • 加強第三支柱退休金,聚焦「員工福利信託」-企業可建立良好形象、吸引優秀人才及強化員工歸屬感,使企業穩定經營;員工亦可透過員工福利信託累積財富,儲備第三桶金。
  • 鑒於高齡化、少子化及獨身趨勢,強打「安養信託」-兼具財產保全及專款專用的特性,預防年老失智或失能時,大筆退休金遭不肖人士或子女覬覦或爭奪,有效保護委託人的財產;另透過信託契約約定,可確保信託財產能依委託人之意志運用及分配信託財產。

 

真實感人的安養信託規劃案例~ 提早規劃有尊嚴的退休生活

  • 案例分享:鄭老先生已高齡75歲,目前與兒子一同打拚事業,女兒定居美國,擬為自己規劃高品質及具尊嚴的退休生活。經與子女討論後決議成立一完全自益金錢信託,並依信託契約約定按期定額給付生活費用予鄭老先生。鄭老先生亦期盼晚年不造成兒女經濟及照料負擔,目前已與養老機構聯繫,待未來透過信託按期給付養老機構費用。
  • 信託特色:透過信託安排,不僅為其預先規劃退休第四桶金,將退休後之生活所需資金皆妥善安排於信託契約內,保障退休後生活資金來源,亦確保年老時之財產安全。

 

台新銀行秉持「專業領航、認真守護」的品牌經營理念,設身處地為客戶著想,將多數客戶的主流規劃,設計標準化契約,亦可依高端客戶的特殊需求,客製化信託契約,並致力於信託系統的開發與升級,讓客戶能同時享受具「溫度」及「速度」的優質服務。

 

台新銀行提供專業的信託規劃,若您有信託需求,請洽台新銀行全國各分行就近詢問及辦理。

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