『境外資金外匯存款專戶_美金/人民幣優惠活存專案V2』公告

2020/06/01

(一)專案對象及期間:

  1. 適用資格:限於本行以客戶ID名義開立之『境外資金外匯存款專戶』,其專戶之美金(USD)及人民幣(CNY)幣別得適用『境外資金外匯存款專戶_美金/人民幣優惠活存專案V2』(下稱本專案)。本行個人及法人客戶皆得適用本專案。
  2. 申請期間:2020年6月1日起至2020年12月31日止,或至本行開戶之專法核准總金額累計達到5億美金(或等值金額)為止。
  3. 優惠期間:『境外資金外匯存款專戶』存續期間得適用專案利率優惠,自開戶日起至20211231止,適用第一階段優惠存款利率,202211日起至帳戶結清日止,適用第二階段優惠存款利率。另該專戶下其他未適用本專案之幣別者,仍依一般外匯活存利率標準計息。
  4. 專案終止:因故結清已適用本專案之帳戶者,則於結清當日即同時終止適用本專案。

 (二)優惠方式/條件:

    1.金額級距及優惠利率:

  • 第一階段:專戶依每日優存日終餘額達金額級距(詳下附表),該專戶之全部優存日終餘額即適用該級距加碼利率。本專案以本行外幣定存一年期固定利率牌告為利率指標(目前美金0.55%/人民幣1.40%),分別加碼0.00%~0.70%(美金)0.00%~0.90%(人民幣),加碼後各級距利率為0.55%~1.25%(美金)1.40%~2.30%(人民幣),機動利率計息,如遇本行外幣定存一年期牌告調整,則本專案利率隨之調整。
  • 第二階段:專戶每日優存日終餘額達本行活期存款最低起息金額,依本行外幣定存一年期固定利率牌告為利率指標(目前美金0.55%/人民幣1.40%),機動利率計息,如遇本行外幣定存一年期牌告調整,則本專案利率隨之調整。
  • 本行有權因應市場變化而彈性調整本專案級距及利率。 

 適用幣別:美金(USD)

優惠期間

優存日終餘額(元)

牌告利率(註)

加碼利率

級距利率

第一階段:

自開戶日起至2021/12/31止

Tier 4

10,000,000(含)以上

0.55%

0.70%

1.25%

Tier 3

5,000,000(含)~10,000,000(不含)

0.55%

0.60%

1.15%

Tier 2

3,000,000(含)~5,000,000(不含)

0.55%

0.45%

1.00%

Tier 1

1,000,000(含)~3,000,000(不含)

0.55%

0.30%

0.85%

Tier 0

1,000,000(不含)以下

牌告利率計息(目前0.55%)

第二階段:

自2022/1/1起至帳戶結清日止

依活期存款最低起息金額,無上限

牌告利率計息(目前0.55%)

註:一年期定期存款固定利率牌告為機動利率,隨市場因素(如:央行升降息/同業利率等)變動而調整。

     

適用幣別:人民幣(CNY)

優惠期間

優存日終餘額(元)

牌告利率(註)

加碼利率

級距利率

第一階段:

自開戶日起至2021/12/31止

Tier 4

50,000,000(含)以上

1.40%

0.90%

2.30%

Tier 3

30,000,000(含)~50,000,000(不含)

1.40%

0.65%

2.05%

Tier 2

10,000,000(含)~30,000,000(不含)

1.40%

0.45%

1.85%

Tier 1

5,000,000(含)~10,000,000(不含)

1.40%

0.30%

1.70%

Tier 0

5,000,000(不含)以下

牌告利率計息(目前1.40%)

第二階段:

自2022/1/1起至

帳戶結清日止

依活期存款最低起息金額,無上限

牌告利率計息(目前1.40%)

註:一年期定期存款固定利率牌告為機動利率,隨市場因素(如:央行升降息/同業利率等)變動而調整。

 2.付息方式:每日計息,每半年付息一次。

 

(三)申請洽詢:已與本行往來客戶,請洽詢各專屬客戶關係經理人(RM)或分行開戶經辦。

(四)其他:

  1. 本專案就『境外資金外匯存款專戶』之美金(USD) /人民幣(CNY)幣別適用本專案利率,並應適用本專案就該專戶所訂之相關規範。同一專戶下之其他未經指定之幣別仍應適用原外匯活存帳戶之約定規範。
  2. 本行如因業務需要(如遇重大市場利率波動等情事),得以三個營業日前之網路公告方式調整、終止本專案優惠條件。
  3. 本專案預估承作目標總額度為本行開戶之專法核准累計總金額5億元約當美金(本行得隨時調整該目標總額度),本行得於達目標總額度時,終止/調整本專案優惠條件。