『境外資金外匯存款專戶_美金/人民幣優惠活存專案』公告

2019/11/05

(一)專案對象及期間:

  1. 適用資格:限於本行以客戶ID名義開立之『境外資金外匯存款專戶』,其專戶之美金(USD)及人民幣(CNY)幣別得適用『境外資金外匯存款專戶_美金/人民幣優惠活存專案』(下稱本專案)。本行個人及法人客戶皆得適用本專案。
  2. 申請期間:自本行核准日起至2020年6月30日止,或至本行開戶之專法核准總金額累計達到3億美金為止。
  3. 優惠期間:『境外資金外匯存款專戶』存續期間得適用專案利率優惠,自開戶日起至2021年12月31日止,適用第一階段優惠存款利率,2022年1月1日起至帳戶結清日止,適用第二階段優惠存款利率。另該專戶下其他未適用本專案之幣別者,仍依一般外匯活存利率標準計息。
  4. 專案終止:因故結清已適用本專案之帳戶者,則於結清當日即同時終止適用本專案。

(二)優惠方式/條件:

  1. 依專戶幣別,每日優存日終餘額達金額級距(詳下附表),該幣別之全部優存日終餘額即適用該級距加碼利率。本行有權因應市場變化而彈性調整級距及利率。

   (1)美金:

第一階段優惠存款利率依本行外幣定存一年期固定利率牌告為利率指標(目前美金1.50%),依金額級距加碼0.00%~1.05%,機動利率計息,外幣定存一年期牌告調整則利率隨之調整。

第二階段優惠存款利率依本行外幣定存一年期固定利率牌告為利率指標(目前美金1.50%),機動利率計息,外幣定存一年期牌告調整則利率隨之調整。

適用幣別:

美金(USD)

Tier

優存金額

(美金)

利率指標:

一年期定存

利率牌告

(目前)(註)

加碼

級距

利率

(目前)

【第一階段】

自開戶日起

2021/12/31止

Tier4

10,000,000(含)以上

1.50%

1.05%

2.55%

Tier3

5,000,000(含)~10,000,000(不含)

1.50%

0.80%

2.30%

Tier2

3,000,000(含)~5,000,000(不含)

1.50%

0.55%

2.05%

Tier1

1,000,000(含)~3,000,000(不含)

1.50%

0.30%

1.80%

Tier0

1,000,000(不含)以下

以一年期定存利率牌告為利率指標,機動計息(目前1.50%)

【第二階段】

自2022/1/1起

帳戶結清日止

依活期存款最低起息金額,無上限

以一年期定存利率牌告為利率指標,機動計息(目前1.50%)

 註:利率指標為機動利率,隨市場因素(如:央行升降息/同業利率等)變動而調整。

  (2)人民幣:

第一階段優惠存款利率:依本行外幣定存一年期固定利率牌告為利率指標 (目前人民幣1.80%),依金額級距加碼0.00%~1.20%,機動利率計息,外幣定存一年期牌告調整則利率隨之調整。

第二階段優惠存款利率:依本行外幣定存一年期固定利率牌告為利率指標(目前人民幣1.80%),機動利率計息,外幣定存一年期牌告調整則利率隨之調整。

適用幣別:

人民幣(CNY)

Tier

優存金額

(人民幣)

利率指標:

一年期定存

利率牌告

(目前)(註)

加碼

級距

利率

(目前)

【第一階段】

自開戶日起

2021/12/31止

Tier4

50,000,000(含)以上

1.80%

1.20%

3.00%

Tier3

30,000,000(含)~50,000,000(不含)

1.80%

0.95%

2.75%

Tier2

10,000,000(含)~30,000,000(不含)

1.80%

0.70%

2.50%

Tier1

5,000,000(含)~10,000,000(不含)

1.80%

0.45%

2.25%

Tier0

5,000,000(不含)以下

以一年期定存利率牌告為利率指標, 機動計息(目前1.80%)

【第二階段】

自2022/1/1起

帳戶結清日止

依活期存款最低起息金額,無上限

以一年期定存利率牌告為利率指標, 機動計息(目前1.80%)

註:利率指標為機動利率,隨市場因素(如:央行升降息/同業利率等)變動而調整。

 2.付息方式:每日計息,每半年付息一次。

 

(三)申請洽詢:已與本行往來客戶,請洽詢各專屬客戶關係經理人(RM)。相關問題請來電(02)5576-1675洽詢。

 

(四)其他:

  1. 本專案就『境外資金外匯存款專戶』之美金(USD)/人民幣(CNY)幣別適用本專案利率,並應適用本專案就該專戶所訂之相關規範。同一專戶下之其他未經指定之幣別仍應適用原外匯活存帳戶之約定規範。
  2. 本行如因業務需要(如遇重大市場利率波動等情事),得以三個營業日前之網路公告方式調整、終止本專案優惠條件。
  3. 本專案預估承作目標總額度約美金3億元(本行得隨時調整該目標總額度),本行得於達目標總額度時,終止/調整本專案優惠條件。