台新銀行


現金管理銀行

其他金流管理:
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  • 服務項目

    為針對中小型企業法人客戶所提供之網路銀行服務,使客戶得利用網際網路連線,免赴銀行櫃台,即得使用各項銀行服務。台新銀行現金管理銀行目前提供之功能如下:
    一、帳務資料查詢:
    包括新臺幣存款帳戶總覽、新臺幣存款即時餘額、新臺幣存款交易明細、新臺幣定存明細、活存待補金額、支存待補金額、國內票據託收明細、虛擬帳號入帳明細、外幣存款歸戶查詢、外幣存款即時餘額、外幣存款交易明細、外幣定存明細等。
    二、台外幣綜活存轉定存:
    企業可透過網路承作綜活存轉定存或線上解約。
    三、新臺幣整批轉帳:
    (1)企業使用台新銀行提供之上傳格式範例(Excel)編輯產生整批轉帳檔案,再透過網路將檔案傳送至台新銀行系統進行轉帳。
    (2)可提前預約轉帳,並可在匯款日前取消任一筆交易。
    (3)除檔案傳送外,須通過放行驗證程序。
    (4)系統可自動email付款通知給收款供應商。
    四、薪資轉帳:
    (1)企業使用台新銀行提供之上傳格式範例(Excel)編輯產生薪資轉帳檔案,再透過網路將檔案傳送至台新銀行系統進行撥薪。
    (2)可提前預約撥薪,並可在撥薪日前取消任一筆交易。
    (3)除檔案傳送外,須通過放行驗證程序。
    (4)若企業透過薪資明細檔案上傳,員工可至台新銀行個人網路銀行下載薪資條。
    五、外幣轉帳交易:
    企業可透過網路進行新臺幣轉外幣、外幣轉新臺幣、外幣轉外幣等交易,實際成交匯率以完成放行驗證程序為準。
    六、應收帳款管理:
    台新銀行應收帳款管理服務提供企業各項收款工具及通路,使企業收款作業簡單而準確,且提高客戶繳款之便利性。
    (1)虛擬帳號收款
    虛擬帳號收款指企業針對每一個客戶或每一筆交易個別編訂一個虛擬之繳款帳號,供客戶以ATM轉帳、跨行匯款、語音轉帳及網路銀行轉帳方式繳款所用。企業編訂之每一個虛擬帳號皆對應其真實之收款帳戶。一旦客戶繳款,款項將直接轉入企業之收款專戶,企業並可上網查詢及下載即時之虛擬帳號入帳明細。由於虛擬帳號組成之一部分為客戶代號或交易編號,企業由虛擬帳號入帳明細即可清楚知道繳款之客戶或交易,下載檔案可用於內部系統自動核銷。
    (2)指定帳戶授權扣款
    企業採用客戶「指定帳戶授權扣款」方式收款時,因由企業主動進行扣款,對收款較能掌握,對客戶而言亦免去每月須親自繳款之麻煩。
    (3)便利商店代收
    台新銀行協助企業建立便利商店門市收款管道,並負責各便利商店代收款項匯入及代收資料整合作業。
    七、放行作業:
    企業所有網路上交易之申請,包括台、外幣轉帳及薪資轉帳等,一律要經企業授權人員線上放行驗證後始生效力。
    八、系統帳號權限:
    (1)企業可查詢現金管理銀行憑証(晶片卡)相關權限及約定轉入帳號。
    (2)可設定常用帳號、編輯常用帳戶群組、變更現金管理銀行憑証(晶片卡)密碼與使用者代號。
    九、檔案下載:
    企業可線上下載帳務資料、金流管理報表、上傳格式範例、操作手冊等。

  • 使用設備要求

    1. 任一廠牌之個人電腦或筆記型電腦;及
    2. Microsoft Windows 7以上版本之作業系統;及
    3. IE 8.0以上版本之瀏覽器;
    4. 撥接、寬頻或專線之上網環境。

  • 網路安全機制

    1. 使用人員之權限劃分及牽制:區分為查詢、編輯/傳檔、及放行人員,就功能、帳戶設有權限控管,並互相牽制。
    2. 使用人員之代號及密碼保護:每一使用者有自己的簽入代號及密碼,可隨時變更,並有簽入錯誤次數限制,以防止他人猜測及試探。
    3. 訊息傳送及接收之加密保護:採用SSL 128位元加密,確保資料在收送過程之隱密性、完整性、不重複性及來源辨識。
    4. 帳戶轉出控管:可依企業約定只進行約定帳戶轉帳。非約定帳號有轉出限額控管。(單筆5萬/當日10萬/當月20萬)
    5. 二次插拔安控機制:確認客戶當下位於電腦前面進行線上放行驗證,進一步確保客戶帳戶資金之安全。

  • 申請及上線流程

    一、向台新銀行分行業務人員或分行櫃台人員索取申請文件:
    (1)現金管理銀行申請書。
    (2)雜項費用代收委託契約書(申請便利商店代收時適用)。
    二、填寫申請書,於申請書用印,並由負責人親簽。
    三、將申請文件交予台新銀行業務人員或分行櫃台人員。
    四、台新銀行核對申請書填寫內容、印鑑及負責人簽名無誤後,即辦理銀行端系統登錄及現金管理銀行憑證(晶片卡)之註冊。
    五、台新銀行交付密碼單、現金管理銀行憑證(晶片卡)與操作手冊(或由客戶自行線上下載)。
    六、企業透過分行或台新銀行ATM啟用現金管理銀行憑證(晶片卡)後,即可依密碼單所載之密碼簽入系統使用。
    業務洽詢
    如有問題,請洽台新銀行存款產品部,電話(代表號):(02)2326-8899轉分機3646。

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