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「國人金融能力」大調查  整體“金融素養”高於美國 (2018/02/12)

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台新銀行與世新大學財金系及今週刊合作,針對臺灣線民及台新銀行客戶進行「國人金融能力」調查、研究,調查結果顯示臺灣民眾的金融素養佳,且金融素養、態度與投資報酬率呈現高度的正相關,此外,調查結果也顯示臺灣民眾金融素養高於美國,高金融素養也產生「過度自信」的狀況,且男性的過度自信高於女性。研究建議,培養自己的金融能力是理財的關鍵,有了對金融知識的掌握度,加上專業金融機構的協助,可降低因自信產生的偏誤,理財更能事半功倍。台新銀行客群經營處副總經理史筱平就表示,理財的第一步就是「做功課」,瞭解市場、商品才有助於規畫,如果能有專業的理財顧問進一步針對自己的需求進行全面評估,會讓個人理財藍圖更完整。

世新大學財金系引用美國每三年進行的金融能力問卷,將本次調查結果與2015年美國調查互相比較,在個別題目表現上,臺灣民眾對通貨膨脹、投資風險的知識掌握情況較好,在通膨題目有近80%的臺灣民眾答對,美國僅60%;但是在貸款、利率問題上,臺灣民眾答對比例僅69%,低於美國的75%。臺灣民眾雖在整體金融素養中高於美國,不過在債券與升息關係的問題上僅4成民眾答對,顯示對於單一金融商品的知識仍有待加強。

在問卷中發現臺灣民眾有「物以類聚」的環境狀況,投資報酬率高的人,周邊親友在投資目標上也較多元,他們採取「雞蛋不要放在同一個籃子」的策略,降低投資風險。史筱平說明面對市場波動,正確的資產配置與設定停利、停損點能有效分散風險,透過專業的理財顧問為自己的資產把關,更有助於達到理財目標;台新銀行財富管理以「因為專業,所以更懂你」為目標,投入人才培育打造專業團隊、運用資料瞭解客戶需求,並在客戶投資前後主動追蹤並即時提供市場訊息,努力成為懂客戶的智慧好夥伴。