台新銀行


基金相關規定

最低投資金額

.單筆投資:(包括臨櫃/網銀/行動銀行/語音交易)
1. 境內外基金:新臺幣5萬元 或 美元/加幣/歐元/英鎊/澳幣/瑞士法郎/新幣/紐幣2仟元 或 港幣/瑞典幣/南非幣2萬元 或 人民幣1萬5仟元 或 日幣20萬元(後收型境外基金最低信託金額為新臺幣10萬元)。
2. 境內ETF:最低新臺幣5萬元。
3. 外國ETF:美元3仟元 或 港幣2萬元 或 人民幣2萬元。 

.定期定額投資:
1. 臨櫃/語音交易:新臺幣5仟元 或 美元/加幣/歐元/英鎊/澳幣/瑞士法郎/新幣/紐幣200元 或 人民幣1仟5佰元 或 港幣/瑞典幣/南非幣2仟元 或 日幣2萬元。
2. 網銀交易:新臺幣3仟元 或 美元/加幣/歐元/英鎊/澳幣/瑞士法郎/新幣/紐幣100元 或 人民幣750元 或 港幣/瑞典幣/南非幣1仟元 或 日幣1萬元。
3.外國ETF無定期定額。

如前述各產品之各幣別最低信託投資金額有任何修改或未盡事宜,依台新銀行最新公告為準。

最高申購金額

.單筆投資:
1. 當日網銀/語音/行動銀行單筆申購最高之申購金額(不含手續費)為等值新臺幣500萬元;當日總申購最高之申購金額(不含手續費)為等值新臺幣2仟萬元。

.定期定額投資:
1. 最高申購金額為新臺幣10萬元 或 美元/歐元/英鎊/澳幣/瑞士法郎/新幣/加幣/紐幣3仟元 或 港幣/瑞典幣/南非幣/人民幣3萬元 或 日幣30萬元。
2. 既有憑證扣款金額異動時亦受最高申購金額限制。

如前述各產品之各幣別最高申購金額有任何修改或未盡事宜,依台新銀行最新公告為準。

轉換規定說明

1. 申請部份轉換者,該部份轉出之信託金額不得低於受託人所訂單筆最低信託金額,且保留未轉換之信託金額亦不得低於受託人所訂之單筆及定期定額最低信託金額(依委託人所利用之交易通路而定)。以信用卡為自動扣繳投資之部分,不得申請轉換。
2. 轉換之信託金額,係指委託人擬轉換之原始投資金額,非委託人轉換後可再投資之金額。以定期定額方式信託投資者,部份轉換後每期扣款之投資標的為轉換前之原始投資標的;全部轉換後每期扣款之投資標的則為轉入後之投資標的。
3. 轉換僅限同一基金管理公司所發行,且為本行公開受理轉換之其他境內、外基金為限(但境內與境外基金不得互轉;A股(前收型)及B股(後收型)基金亦不得互轉;定期定額投資不開放轉換至貨幣型基金)。若原為貨幣型基金轉換為其他類型基金,需另行補足基金轉換間之手續費差額(以牌告手續費率計算)。
4. 原投資標的之受益權單位數尚未確認前,不得進行全部轉換與贖回/賣出。
5. 境內外基金轉申購之淨值計價基準日,係依各基金經理公司公告之成交日為準。

贖回規定說明

1. 每筆信託資金之贖回應全部贖回,但部分贖回之信託金額及帳上保留未贖回之信託金額均高於受託人所訂之單筆最低信託金額者,不在此限。定期定額部份贖回之信託金額不得低於受託人所訂單筆最低信託金額,且帳上保留之信託金額亦不得低於受託人所訂定期定額最低信託金額(依委託人所利用之交易通路而定);另定期定額部分轉出標的視同單筆投資,贖回時應全部贖回,但部分贖回之信託金額及帳上保留未贖回之信託金額均高於受託人所訂之單筆最低信託金額者,不在此限。
2. 以信用卡為自動扣繳投資之部分以全部贖回為原則,不接受部分贖回之申請。
3. 原投資標的之受益權單位數尚未確認前,不得進行全部轉換與贖回/賣出;於信託期間自受益權單位分配完成後即可中途解約,惟需遵照最低額度限制。
4. 境內、外基金以基金經理公司公告之交易當日贖回價為準。

信託報酬說明

本行辦理信託業務(特定金錢信託)之相關交易時,可能得自交易對手之任何費用,均係作為受託人收取之信託報酬。基金基於不同收費方式及項目,境內外基金得發行不同種類之基金股份,就基金申購所收取之手續費時點而言,境內基金及A股境外基金通常於申購時收取,B股境外基金則通常遞延至贖回時收取。投資境內外基金時,受託人收取之信託報酬如下:
1. (遞延)申購手續費(或稱申購手續費分成)
 (1)手續費標準:境內基金費率不超過3%,A股(前收型)境外基金費率不超過5%。B股(後收型)境外基金遞延申購手續費率4~0%。
 (2)計算方式:境內基金及A股(前收型)境外基金以信託本金乘上費率計算之,定期定額投資者,每筆申購手續費最低收取新臺幣75元或等值外幣,B股(後收型)境外基金依贖回市價與信託本金孰低者乘以適用費率計算之。
 (3)支付時間及方法:境內基金及A股(前收型)境外基金於申購時一次給付,由委託人給付予受託人,B股(後收型)境外基金於贖回時由基金公司自贖回總額中逕行扣取。
2.轉換手續費
 (1)手續費標準:新臺幣0元至500元。
 (2)計算方式:於每次基金轉換時逐次收取,國外標的為新臺幣伍佰元或等值外幣、國內標的為新臺幣參佰元或等值外幣。
 (3)支付時間及方法:由委託人給付予受託人,於辦理轉換時一次給付。
 (4)另依發行機構規定於該筆信託資金轉換時,收取內扣或外收0%~1%轉換費及申購手續費差額。
3.信託管理費
 (1)管理費標準:費率0%至0.2%。
 (2)計算方式:以信託本金乘上費率乘上持有期間計算之,信託期間二年內以年利率0.2%計算,二~三年以年利率0.1%計算、信託期間滿三年以上則該筆信託資金免收信託管理費。每筆信託管理費收取時受最低費用限制,國外標的單筆為新臺幣伍佰元或等值外幣、定期定額為新台幣貳佰元或等值外幣;國內標的單筆為新臺幣參佰元、定期定額為新台幣壹佰元。投信發行投資標的為國內市場之貨幣型基金可免收。
 (3)支付時間及方法:由委託人給付予受託人,於返還信託本益中扣收。
4.申購時之通路服務費(或稱銷售獎勵金)
 (1)服務費標準:境內基金及A股(前收型)境外基金費率0%至0.5%、B股(後收型)境外基金費率0%至0.5%。
 (2)計算方式:以信託本金乘上費率計算之。
 (3)支付時間及方法:由交易對手或基金公司給付予受託人,於申購時一次給付;此服務費如係已包含於基金公開說明書所規定之費用,將由基金公司逕自各基金之每日淨資產價值中扣除。
5.持有期間之通路服務費(或稱經理費/管理費/通路服務費分成)
 (1)服務費標準:年費率0%至1%。
 (2)計算方式:以受託人於交易對手或基金公司之淨資產價值乘上費率計算之。
 (3)支付時間及方法:由交易對手或基金公司給付受託人,支付方式依各基金公司而有所不同,可能採月、季、半年、年度支付方式為之;此服務費如係已包含於基金公開說明書所規定之費用,將由基金公司逕自各基金之每日淨資產價值中扣除。
6.贖回手續費
單筆無,但定期定額信託金額未滿新臺幣伍萬元者(其他幣別依受託人規定辦理),將自贖回款項內扣手續費國外標的新臺幣伍佰元或等值外幣、國內標的新臺幣參佰元或等值外幣。
7.其他
 (1)產品說明會及員工教育訓練贊助費用:受託人舉辦產品說明會及員工教育訓練時,由交易對手或基金公司機構贊助之必要費用。
 (2)行銷活動補助費用:受託人舉辦特定行銷活動時,由交易對手或基金公司贊助受託人印製對帳單、投資月刊或理財專刊等行銷補助費用。
 (3)受託人依法規或契約代交易對手或基金公司向委託人通知之支出。

交易時間

正常營業日:星期一至星期五(國定例假日除外)上午9點至下午3點
.單筆基金:
 申購、贖回及轉換:於正常營業日之交易時間內,為當日預約交易生效;若於正常營業日交易時間後之申請,則視為次一營業日之預約交易生效。
.定期定額基金:
1.交易時間規定請參照下表之說明
 台新銀行定期定額資料的產出時間:每月約定扣款日(每月1~28日)的前一營業日23:59分後進行。故請投資人於約定扣款日之前一營業日23:59分前,確認於約定扣款帳戶內有足夠之金額可供扣款。

基金相關說明-1      

2.注意事項:
*申請扣款之當天若為當月之約定扣款日,則該筆基金將自下個月開始扣款。
 (例如:A君9/16於本行約定一筆定期定額基金扣款,並約定該筆基金每月16日為扣款日,則A君該筆基金第一次扣款日為10/16。)
*定期定額基金變更扣款金額之最低申購金額會依據該憑證編號受變更通路之規定辦理,例如A憑證編號為臨櫃申購,若A憑證編號未來於網銀變更設定之最低申購金額為新臺幣3,000元;於臨櫃/語音變更設定之最低申購金額為新臺幣5,000元。
*連續扣款失敗三次,台新銀行得停止繼續扣款投資。
*未能符合金融監督管理委員會投資限制規定而無法受託投資之未核備境外基金,不可增加定期定額扣款金額、不可增加扣款次數、若暫停扣款後亦無法恢復扣款。

申購/贖回分配日參考表

基金相關說明-2

本表僅供參考,各境內外系列基金之申購實際單位數分配日及贖回款入款日,仍須依各基金公司之規定辦理。
若您需要進一步了解各基金之實際單位數分配日與入款日等詳細交易規定說明,請與各分行理財專員或客服中心((02)2655-3355)洽詢。

匯率計算

1. 信託資金以新臺幣兌換外幣或外幣兌換新臺幣,悉依台新銀行於合理處理期間內實際辦理買匯或賣匯之匯率為準計價。
2. 投資標的轉換時,其不同幣別間之兌換,係以發行機構(包括但不限於經紀商、承銷商或基金經理公司)之作業規則所訂匯率為準。
3. 信託資金因兌換所生之匯率風險悉由投資人負擔。

淨值/成交價格計算日參考表

基金相關說明-3 

本表僅供參考,各境內外系列基金之申購/買入、贖回/賣出及轉換等之實際淨值計算日,仍須依各基金公司之規定辦理。
若您需要進一步了解各基金(含ETF)之淨值計算日等詳細交易規定說明,請與各分行理財專員或24小時客服中心((02)2655-3355)洽詢。

風險告知

信託投資具有風險,委託人簽約前應詳閱各約定書內容全部。
信託財產運用於存款以外之標的,不受存款保險之保障。
本行除盡善良管理人之注意義務及忠實義務外,不擔保信託資金管理、運用本金之不虧損,亦不保證最低之收益,委託人/受益人應自負盈虧。
本行及提供顧問服務之資產管理公司,以往經營績效不代表日後表現。
投資人辦理特定金錢信託業務時,需瞭解並同意本行可能得自交易對手之任何費用,均係作為本行收取之信託報酬。
投資人透過本行辦理『特定金錢信託投資境內外基金』業務應注意事項:
1.基金投資非屬存款保險承保範圍。 基金投資具投資風險,此一風險可能使本金發生虧損。
2.基金並非存款,投資人須自負盈虧,受託銀行不保本不保息。
3.基金經理公司以往之經理績效不代表未來投資表現,投資人應慎選投資標的。基金經金管會核准或同意生效,惟不表示本基金絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證本基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱本基金公開說明書。另有基金公開說明書備索,投資人亦可至基金經理公司網站或公開資訊觀測站(http://mops.twse.com.tw)或境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)查詢。
4.基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。
5.投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效;基金以往之績效不代表未來投資績效之表現,投資人申購前應詳閱基金公開說明書慎選投資標的。
6.信託投資涉及新興市場部分,因其波動性及風險程度可能較高,且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家,也可能使資產價值受不同程度之影響。
7.基金如有投資中國股市者,雖然主要投資於中國股市及在中國營運但於其他市場(如香港)掛牌之有價證券,惟依中華民國相關法令及金管會規定,境外基金直接投資大陸地區有價證券僅限掛牌上市有價證券,且投資前述有價證券總金額不得超過該基金淨資產價值之百分之十;境內基金直接投資大陸地區有價證券僅限掛牌上市有價證券,且投資前述有價證券總金額不得超過該基金淨資產價值之百分之三十,故該等基金並非完全投資在大陸地區有價證券。另投資人亦須留意中國市場特定政治、經濟與市場等投資風險。
8.「高收益債券基金,主要係投資於非投資等級之高風險債券,且部份基金配息政策亦可能致配息來源為本金。此類基金不適合無法承擔相關風險之投資人,僅適合能承受較高風險之非保守型投資人,投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重。」
9.本文件提及之各種預測情況不必然代表未來結果,相關內容僅供參考,投資人應審慎考量本身之需求與投資風險。
10.有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中,基金公司/總代理人及本行均備有公開說明書(或中譯本),投資人亦可至公開資訊觀測站(http://mops.twse.com.tw)或境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)中查詢。
11.委託人接受及瞭解於OBU將信託資金投資於未經主管機關核准或申報生效之標的者,不適用信託業法、金融消費者保護法及依前開規定所制定子法之規範。